Compliance
AML/KYC и MiCA — европейские стандарты без лишней бюрократии: цифровой онбординг, risk-based подход и прозрачные политики.
Запросить политикиCompliance в цифрах
Единый контур для фиата и крипто — от онбординга до отчётности в регулятор.
Противодействие отмыванию
Risk-based подход, мониторинг транзакций и STR в регулятор — для фиата и крипто.
Отдел Financial Crime Compliance — 40+ специалистов. World-Check, Chainalysis и поведенческая аналитика на каждом платеже.
Клиенты проходят периодический пересмотр по risk rating. Подозрительные операции фиксируются без уведомления клиента — в соответствии с законом.
-
CDD / EDD
Стандартная и усиленная проверка UBO, источников средств и структуры владения.
-
Санкции
OFAC, EU, UN — скрининг в реальном времени на входе и при каждой транзакции.
-
STR
Suspicious Transaction Reports в CBC и FIU — по внутренним триггерам и внешним данным.
Знай своего клиента
Цифровой онбординг с верификацией документов, liveness и проверкой UBO для юрлиц.
Большинство клиентов проходят KYC онлайн за один день. Для сложных структур и high-risk — EDD с участием compliance-аналитика.
-
Физлица
Паспорт/ID, proof of address, source of funds от €50k. Видео-liveness в приложении.
-
Юрлица
Реестр, UBO, бизнес-модель, финансовая отчётность и описание контрагентов.
-
Crypto
Опросник CASP, travel rule, скрининг адресов и лимиты по риск-профилю.
Регулирование крипто в ЕС
Готовность к Markets in Crypto-Assets Regulation и процессам CASP.
Circle Banking внедряет CASP-процессы: custody segregation, complaints handling и раскрытия рисков для клиентов.
Доступны периодические отчёты для налоговых целей — без налогового консультирования со стороны банка.
-
Политики
AML, KYC, Crypto Risk — PDF по запросу compliance@circlebanking.cy.
-
Обновления
Уведомление клиентов за 30 дней до существенных изменений в политиках и тарифах.
-
MiCA roadmap
Whitepapers для токенов, CASP-лицензирование и отчётность по графику EU.
Прозрачный compliance
Запросите политики AML/KYC или задайте вопрос отделу compliance.